Comment bien démarrer l’année sur le plan financier
Une nouvelle année est souvent accompagnée de belles résolutions, de nouveaux projets et d’objectifs.
Parfois, il peut être délicat de définir concrètement ses propres objectifs. C'est pourquoi nous sommes là pour vous dévoiler (là aussi) nos secrets. Le Cercle d'Or, mis en avant par Simon Sinek est une méthode en trois étapes imparable. Elle vous guide dans l'identification de l’essence de vos projets, des moyens pour les réaliser et des opportunités qui s'ouvrent à vous. Pourquoi ? Comment ? Quoi ?
Le WHY fait référence à l’essence de vos projets cette première étape va vous permettre de vous centrer, de questionner vos valeurs, votre vision de la vie, pour comprendre POURQUOI vous voulez accomplir ces objectifs.
Parmi les questions qui peuvent vous être utile nous avons :
Quels sont les projets de vie que je souhaite absolument accomplir ?
Quelles sont mes valeurs ?
Quelles causes je souhaite soutenir ?
Comment j’imagine ma vie ou mon entreprise dans 1 an ? 5 ans ? 10 ans ?
Ensuite, le HOW correspond aux moyens que vous possédez pour réaliser vos projets.
Il s’agit ici de caractériser votre situation, votre point de départ. Faire un audit de vos avoirs et de vos crédits d’une part. Et d’autre part, estimer votre budget d’investissement disponible à partir de vos revenus, de vos charges et loisirs.
Pour finir, le WHAT regroupe vos opportunités. Lors de cette dernière étape, il s'agit d'établir vos objectifs patrimoniaux.
Parmi eux vous pouvez vouloir :
Dynamiser mon épargne
Optimiser ma fiscalité
Obtenir des revenus complémentaires
Préparer ma retraite
Ces étapes présupposent tout passage à l’action et investissement. Elles permettent d’investir en conscience et en cohérence avec sa situation et ses objectifs.